“國際調查記者聯盟”（ICIJ）日前發表一項大型跨國調查報告，揭露一家龐大的中國國有銀行如何在海外業務中配合中共的經濟和地緣戰略，以及由此引發的制裁和反洗錢風險。
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行內幾乎毫無意願終止涉及高金融犯罪風險業務
綜合媒體報道，“國際調查記者聯盟”周一（14日）發表一項大型跨國調查報告。這項名為“中國資本”（China Capital）的調查報告是ICIJ與23家媒體合作，審閱、分析了中國工商銀行（ICBC）2005年至2024年間約480萬份筆工行內部資料，包括客戶檔案、盡職調查報告、會議紀錄、內部備忘錄及中英文電子郵件之後，終於揭開了其內部無視洗錢防制與制裁規範的運作與執行北京政治任務決策機制的神秘面紗。
ICIJ的調查報告顯示，在2022年俄羅斯軍事入侵烏克蘭後，大批外國銀行削減對俄業務，ICBC卻是少數增加相關業務的外商銀行之一，僅2024年獲利就達3.7億美元。
公開資料顯示：截至2025年底，ICBC已在49個國家和地區設立410家子公司和分行，總資產超過8萬億美元。
ICBC倫敦分行位於英國倫敦的金融區核心地帶，也是工銀位於海外的重鎮，歷經過去30年發展，旗下資產已達數百億美元。
ICIJ調查發現，ICBC作為中國國有銀行，其北京總行曾多次直接下令，要求海外行員配合北京當局執行政治任務，例如鞏固同盟關係、收購天然資源，並掌控全球基礎建設等。
ICBC倫敦分行則常態性為資金流向不透明、企業股權結構模糊的公司提供融資，並將這些交易包裝成支援“一帶一路”倡議或“中國製造2025”等國家優先政策。
調查報告中列舉：俄烏戰爭爆發後，ICBC倫敦分行繼續為俄羅斯礦業巨頭諾里爾斯克鎳業公司（Nornickel）提供融資；與白俄羅斯受制裁企業開展相關業務。
調查報告還披露，ICBC在參與的中共“一帶一路”項目中爆出合規爭議後，並沒有基於金融機構的避險準則撤銷有關貸款，而是受制於北京的國家利益和外交考量影響；還涉嫌為包括阿塞拜然總統伊利哈姆．阿利耶夫（Ilham Aliyev）多國政商權貴提供融資，參與安哥拉政府相關貸款，協助華為匯回巨資回國等。“行內幾乎毫無意願終止這些涉及高金融犯罪風險的業務。”
華府智庫“歐洲政策分析中心”（CEPA）副總裁克里斯托弗·沃克（Christopher Walker）在受訪時直言，中國的銀行雖提供“全球各地渴望獲得”的資金，卻將傳統銀行標準、透明度與究責機制拋諸腦後，更夾帶監控、審查與“菁英俘虜”（elite capture）等腐蝕性效應。
跳過正常銀行流程緊急為華為轉移海外資金 規避美國司法及制裁風險
調查指出，2019年1月28日，美國司法部公開起訴華為，並控告財務長孟晚舟涉嫌金融詐欺、違反美國對伊朗制裁等罪名。5天後，ICBC倫敦分行在中國新年假期前夕，緊急召回9名員工上班 ，要求他們處理一項“緊急資金”，將華為英國子公司帳戶中的13億美元迅速匯回中國深圳。
按照一般程序，涉及數十億美元規模的跨境交易，通常需要經過更嚴格的合規審查。不過，內部文件顯示，工行倫敦分行在接到要求後，數小時內就完成了轉帳，引起了外界質疑，ICBC為了配合與中共關係密切的華為，而跳過了部分正常銀行流程。
之後，ICBC也未因此切斷與華為的合作。ICIJ 調查顯示，美國在 2019 年將華為及多家關聯企業列入出口管制名單後，ICBC仍協助華為在悉尼及法蘭克福開設帳戶，並參與華為約 8.5 億美元境內債券發行的承銷工作。
此外，ICIJ 資料顯示，自 2003 年起，ICBC已承諾提供超過 20 億美元融資給華為，或採購華為產品與服務的相關實體，顯示雙方金融合作並未因美國司法及制裁風險而中斷。
ICIJ 同時指出，華為長期否認自己是中國國有企業或受到中共政府控制，但ICBC內部文件也提到，對於華為的所有權、管理結構及中國政府介入程度，當時“沒有獨立證據”可以驗證。
據報道，工行的反洗錢和合規問題此前已經受到監管機構關注。包括在美、加與盧森堡等多國屢遭監管機關以防制金融犯罪的法規缺失為由開罰，全球十多國監管部門也曾示警，英國金融行為監管局（FCA）在內的監管部門，曾針對相關反洗錢漏洞採取監管行動或提出關切。但中國駐贊比亞使館回應時仍聲稱海外融資嚴格遵循市場與國際規範，絕不謀求政治利益；中共政府還透過發言人駁斥有關“放款不透明”的“虛假說法”。
根據此次披露的內部資料，面對不同國家的監管和制裁要求，工行北京總行仍要求海外機構保持“統一步伐”。
目前，美國司法部對華為相關案件仍受到外界關注。隨着案件在紐約聯邦法院進入審理階段，檢辯雙方也針對華為是否涉及制裁違規及其他犯罪展開攻防。華為則否認相關指控，辯方主張公司成功主要源於自身經營，而非預先策劃的犯罪行為。
ICIJ 引述洗錢防制專家格雷厄姆·巴羅（Graham Barrow）表示，從ICBC與華為的互動來看，雙方之間存在高度密切的利益與關係。歐盟安全研究所中國問題分析師蒂姆·呂利格（Tim Rühlig）則告訴 ICIJ，華為在中國黨國體系中的地位，一直被外界視為其海外業務受到高度重視的重要因素。
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